資金管理平臺

系統簡介

        資金管理系統作為GAP平臺面向資金業務的應用組件,以構建面向資金集中管理業務的專業化信息系統為目標,實現資金業務的全面管理,支持功能組合及擴展開發,滿足不同企業客戶的個性化需求。

        除了資金業務管理功能,資金管理系統還可以結合銀企直聯功能,提供銀行與企業的直連通道,將內部資金管理與銀行賬戶管理功能進行整合,使資金管理流程更加全面,提高資金管理效率,保持業務數據的高度一致性。

        資金管理系統采用開放性的框架設計,具有良好的擴展性,能夠快速接入外圍功能、以及進行相關功能的擴展性開發,進而形成符合客戶需要的統一、整合的信息系統,對業務的發展和統一經營管理提供支持。

系統特點

        1. 系統提供客戶、賬戶、票據、結息、存貸款、對帳、資金劃撥/歸集、憑證等功能,可以全面覆蓋資金管理流程。

        2. 系統采用開放性系統框架,支持功能擴展,隨時滿足企業個性化需求。

        3. 系統提供維護和管理功能,包括參數設置、日初日終等,并可根據需要配置相關流程。

        4. 系統支持數據擴展和頁面動態調整,可以在不更改和不重啟應用的條件下,調整頁面顯示內容及布局。

應用范圍

        資金管理系統可以作為獨立的軟件系統進行應用,其核心功能可以全面覆蓋資金業務的整體管理流程。除此之外,作為GAP平臺的業務組件,資金管理平臺還支持外圍功能的快速開發,以滿足客戶的個性化應用需求。

        應用建議


        1、結算中心。
        2、企業銀行。
        3、財務公司。
        4、個性化管理需求。

主要功能

        1. 客戶管理:提供客戶資料的維護功能,對客戶信息進行統一管理。

        2. 賬戶管理:提供開戶、銷戶、查詢、賬戶信息維護等基礎賬戶操作功能,允許用戶靈活設置賬戶利率等參數,使賬戶滿足多種用途需要。

        3. 票據管理:提供票據購買、領用、回收、查詢等基礎票據操作功能,票據的使用可與實際業務進行關聯,便于業務核對,保持業務數據的一致性。

        4. 記賬管理:提供資金業務的記賬、復核、沖銷等功能,業務類型可進行參數化管理,適用于多種業務。

        5. 結息管理:提供系統結息,利息調整、入賬等功能,結息方式有多種選擇,可以根據需要靈活設置相關參數。

        6. 定期存款:提供定期存款開立、支取、續存以及業務復核等功能,允許定期存單提前或部分支取,并可靈活設置滿期轉入賬戶、續存方式等信息。

        7. 對賬管理:提供銀行對賬單與系統內賬戶金額變動的對賬管理功能,適用于銀行賬戶,并提供余額調節表維護功能。

        8. 資金劃撥:提供資金上劃、下撥等業務管理功能,并可與銀企直連結合,實現銀行賬戶資金實時一體化管理。

        9. 資金歸集:提供資金歸集規則設置、資金上劃、下撥等功能,滿足資金的自動歸集和手動歸集需要。

        10. 參數管理:提供系統運行所需的關鍵參數管理,包括開戶行、基準利率、業務日期等。

        11. 系統管理:系統維護功能,包括日初簽到、日終簽退、備份等服務,該功能實現用戶自定義設置,可以根據用戶需要增加或改變相關處理。

        12. 憑證管理:提供憑證的維護功能,對憑證信息進行統一管理。